Мошенничество по кредитам комментарий

Мошенничество по кредитам комментарий


Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта —

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

GROND. я так полагаю, с Вашей стороны доказать, что Вас кинул «друг», можно только одним способом — действительно подать заявление в ОБЭП, и если в процессе беседы с сотрудниками ОБЭПа сам «друг» слезно сознается вдруг, то у Вас появится шанс слить на него этот должок.

Других вариантов нет. И быть не может. Ибо в таком случае любой мог бы пойти в банк и слить собственный долг по кредиту на левого «друга», который об этом и знать не знает.


Заемщик поневоле: если кредит оказался сюрпризом


Неожиданно для себя оказаться должным банку – это весьма неприятно.

Особенно, если о кредите узнаешь после звонка из отдела по работе с просроченной задолженностью.

К тому же количество оформленных без ведома заемщика кредитов постепенно растет. Казалось бы, как такое может случиться? На самом деле, у мошенников есть несколько способов получения займов по чужим данным.

Это, по мнению банковских экспертов, один из самых распространенных способов оформления кредита. Начальник управления противодействия мошенничеству Банка Хоум Кредит Наталья Бороновская отмечает, что злоумышленники могут специально «охотиться» за паспортами.

«Такая схема используется для получения экспресс-кредитов, которые оформляются по одному паспорту.

С украденным паспортом, вклеив свое фото вместо фото владельца, мошенник обращается в несколько банков.

Профессия АФЕРИСТ


В качестве банковского залога одним отечественным клиентом было предоставлено несколько грузовых автомобилей МАЗ. Когда срок возврата кредита подходил к концу, клиент радостно сообщил, что товар, продажей которого он планировал рассчитаться за кредит, уже прибыл и растоможен, что и подтвердил соответствующими факсовыми сообщениями.

Осталось только вывезти товар в магазины. Но деньги, как оказалось, у клиента на исходе, и арендовать транспорт он не имеет возможности. Поэтому он попросил вернуть на пару дней заложенные автомобили.

И хотя в банке отлично знали, что фальсификация факсовых сообщений — дело нехитрое, всё же решили пойти на встречу клиенту и закрыли залог. Результат — кредитные деньги безвозвратно исчезли за границей, а автомобили были проданы. Ежегодно банки во всем мире выдают частным лицам в виде займов порядка 1,7 трлн.


Написать открытое письмо президенту


Еще недавно я бы обратилась к Вам как к уважаемому Михаилу Дмитриевичу, недавнему кандидату в президенты нашей страны. Я, моя семья, друзья были в числе Ваших избирателей. Я искренне верила, что Вы именно тот человек, который должен быть во главе нашего государства.

Рекомендуем прочесть:  Фз огрн ст 41

Вы молодой, талантливый, энергичный политик, преуспевающий бизнесмен. Всегда с интересом следила за Вашими выступлениями по телевидению и в прессе. Я твердо была уверенна, что Вы, придя во власть, многое бы изменили в нашей стране в лучшую сторону для блага нашей страны и нашего народа.

Но… Я являюсь клиентом Вашего банка.

Не могу передать словами всю мою боль, душевные и моральные страдания (а в последствие и физические), которые перенесла я, взяв в этом «банке» потребительский кредит на лечение моего больного ребенка-инвалида.

Серьезный рост объемов розничного кредитования в нашей стране открыл громадные возможности для разного рода непорядочных заемщиков, чьими силами было сформировано огромное количество организованных групп, целью которых представляется кредитное мошенничество. Экономические преступления, что связаны с противозаконным получением средств кредитно-финансовых учреждений, обычно оказываются довольно-таки затруднительными в раскрытии, а иногда и вовсе оказываются вне поля зрения органов правопорядка.

Зачастую в подобных махинациях задействуется большое количество посредников.

Как утверждают эксперты, недавно введенный закон, который позволит выделять кредитное мошенничество из прочих преступных действий, а к тому же, определит основные его черты, окажет банкам и государству серьезную помощь в борьбе с нарастающей угрозой.